2023 Autors: Susan Creighton | [email protected]. Pēdējoreiz modificēts: 2023-05-24 11:14
- Pareiza nodokļu un uzņēmējdarbības formu atrašana sava uzņēmuma izveidošanai var būt tikpat vienkārša kā Google meklēšana, taču daži sagatavošanās darbi ļauj ietaupīt laiku.
- Ja jūs pareizi nedeklarējat sava uzņēmuma nodokļus, jūs riskējat uzlikt milzīgus naudas sodus vai pilnībā zaudēt uzņēmumu.
- Sazinieties ar nodokļu speciālista palīdzību, lai pārliecinātos, ka iesniedzat pareizās nodokļu formas un maksājumus.
Sākot biznesu, ir viena lieta, kurai jums ir jāatrodas virs naudas ienākšanas - nodokļi. Uzņēmējdarbības veikšana ASV, nepienācīgi pārvaldot nodokļu maksājumus vietējai, pavalsts un federālajai valdībai, var izraisīt milzīgus naudas sodus, pastāvīgu bankas apcietinājumu vai pat valdību, kas iestājas, lai jūs izslēgtu.
Neatkarīgi no tā, vai sākat jaunu biznesu jaunā gada mijā vai ar nepacietību gaidāt savu pirmo ceturkšņa nodokļu maksājumu, šis brīdis ir ļoti svarīgs maza uzņēmuma īpašniekam. Atkarībā no tā, kā tiek organizēts jūsu bizness, jums, iespējams, būs atšķirīgas nodokļu prasības nekā citiem uzņēmumiem. Neatkarīgi no tā, vai esat LLC, personālsabiedrība vai S korporācija, jūs vienmēr maksāsit nodokļus, kad iet, norādot ienākumus, nopelnot tos visā nodokļu gadā.
Lai gan ir neskaitāmi eksperti un profesionāļi, kas palīdzēs jums orientēties jūsu biznesa jaunajos mēnešos, mēs apkopojām dažus padomus un federālās veidlapas, kuras varat pievērsties šobrīd, lai pārliecinātos, ka jūsu pirmais vai nākamais ceturkšņa nodokļu maksājums noritēs nevainojami.
1. Strukturējiet savu biznesu
Varbūt jūs jau esat izdarījis šo soli, bet tiem, kuri to vēl nav izdarījuši, jūsu uzņēmuma struktūras izveidošana ir tikpat svarīga kā sava uzņēmuma atrašanās vietas un nosaukuma atrašana. Ir daudz uzņēmējdarbības struktūru, no kurām izvēlēties, bet vairums mazo uzņēmumu sevi nodibina kā sabiedrību ar ierobežotu atbildību (LLC), individuālu uzņēmumu vai kāda veida personālsabiedrību.
Katram uzņēmējdarbības veida veidam ir daudz nodokļu, finanšu un juridisko priekšrocību, tāpēc ir svarīgi atrast savai uzņēmējdarbībai pareizo konfigurāciju. Jums būs jāiesniedz faili tajā valstī, kurā darbosies jūsu bizness. Federālā mazā biznesa asociācija (SBA) var palīdzēt jums noteikt, kur un kā jūs to varat izdarīt savā štatā.
Kā partnerība jūs, iespējams, aizpildīsit 1065 veidlapu ar IRS, savukārt korporācijas iesniegs veidlapu 1120. Ja vēlaties iesniegt failu kā S-corp, jums būs jāiesniedz 2553 veidlapa un pēc tam katru gadu jāiesniedz 1120S. Privātpersonām un pašnodarbinātām personām jāiesniedz 1040 grafiks C vai 1040 C-EZ, lai gan pēdējais pieprasa gūt peļņu, izdevumi nepārsniedz 5000 USD, jums nav darbinieku vai inventāra un viņi neatskaita vai nepieprasa nolietojumu. jūsu mājās.
Atcerieties arī, ka katra veida uzņēmums savus nodokļus IRS iesniedz dažādos laikos - partnerības un korporācijas parasti iesniedz 15. martā, un individuālie uzņēmumi un viena locekļa korporācijas - 15. aprīlī.
2. Iegūstiet štata un federālā nodokļa ID
Kamēr federālā valdība neiesaistās jūsu uzņēmuma struktūrā, tā pievienosies jūsu štatam, ja jums būs nepieciešams uzņēmuma nodokļu identifikācijas numurs. Uzņēmumiem ir nepieciešami šie numuri, kas pazīstami arī kā darba devēju identifikācijas numuri (EIN), lai maksātu nodokļus.
Lai iegūtu EIN savam biznesam, jums jāpiesakās savas valsts nodokļu departamentā. Kamēr jūs atrodaties tur, jūs varat arī iesniegt SS-4, lai segtu savas federālās prasības.
3. Nosedziet visus savus darbiniekus
Ja jums ir pietiekami daudz uzņēmuma, kas nepieciešams, lai darbinieki to vadītu, jums būs jāiesniedz vairākas dažādas nodokļu formas, pamatojoties uz viņu nodarbinātības statusu.
Neatkarīgi no tā, cik daudz cilvēku jūs sākumā pieņemat darbā, Anthony Mezzasalma, CPA ar Mezzasalma Advisors, teica, ka jums nekavējoties jāapsver iespēja iesaistīties algas algas nodrošinātājā. Šie uzņēmumi palīdz jums tikt galā ar tādām lietām kā algas nodokļa ceturkšņa deklarēšana, W-2 veidlapas un citi svarīgi personāla vadības aspekti. Mezzasalma sacīja, ka procesa automatizēšana palīdz nodrošināt, ka nepakļaujaties algas nodokļa likumiem.
Ja jūs algojat tikai nelielu personālu un jūtaties pārliecināts par savām spējām, tomēr atcerieties aizpildīt W-2: Algas un nodokļu deklarācijas veidlapas katram darbiniekam, kurš saņem algu, algu vai cita veida kompensāciju. Šajā veidlapā tiek norādīta darba samaksa, ko jūsu uzņēmums maksā darbiniekiem par kalendāro gadu, kā arī nodokļi, kas no tiem ieturēti. Tas arī ziņo FICA nodokļus Sociālā nodrošinājuma pārvaldei. Lai gan jūs varat iesniegt tos IRS, varat tos iesniegt arī federālās sociālās drošības administrācijas vietnē. Šī veidlapa jāiesniedz līdz 31. janvārim.
Katram darbiniekam būs jāaizpilda arī W-4 veidlapa: Darbinieka ieturēšanas pabalsta sertifikāts, lai atzīmētu visus atskaitījumus, kurus viņi vēlas veikt, un cik lielu nodokli viņi vēlas ieturēt no viņu algas. Ideālā gadījumā tā ir precīza summa, kas pienākas darbinieka 1040 veidlapā gada beigās, lai gan summas bieži neatbilst.
4. Pievērsiet uzmanību jūsu darbuzņēmēju nodokļu prasībām
Ja plānojat nolīgt neatkarīgus darbuzņēmējus vai pārdevējus, jums būs jāiesniedz veidlapa 1099-MISC. Saskaņā ar IRS, šo veidlapu var izmantot, lai ziņotu par jebkuru "vismaz 5000 ASV dolāru patēriņa preču tiešu pārdošanu pircējam, kas to pārdod tālāk par pastāvīgu mazumtirdzniecības uzņēmumu". Pēc 10 marta termiņa iesniegšanas 1099 tiek izsūtīts trīs eksemplāros, no kuriem katrs iegūst uzņēmumu, personu un IRS.
Lai iesniegtu W-9 veidlapu: nodokļu maksātāja identifikācijas numura un sertifikāta pieprasīšana, jums būs nepieciešamas personas, uz kurām attiecas 1099. Mezzasalma brīdina, ka W-9, kas paredzēts 31. janvārī, ir ārkārtīgi svarīgs, lai nodrošinātu, ka jūsu bizness atbilst federālajiem nodokļu likumiem.
"Es iesaku [jaunajiem uzņēmumu īpašniekiem] nemaksāt nevienam pārdevējam, kamēr viņiem nav W-9 formas, jo tos ir daudz grūtāk iegūt pēc šī fakta, " viņš teica. "Šis solis ir svarīgs, jo ir sodi par 1099 veidlapu neizdošanu, kad jums to vajadzētu darīt."
5. Ņemiet vērā veselības apdrošināšanu
Papildus darbinieku algām vai iedzīvotāju ienākuma nodoklim kā uzņēmuma īpašniekam jums būs arī citas formas, ja jūs nodrošināsit veselības apdrošināšanu vai pensijas plānus.
Pēc Affordable Care Act pieņemšanas uzņēmumiem jāapzinās forma 1095-B vai 1095-C atkarībā no tā, cik darbinieku ir. Šīs veidlapas ir nepieciešamas, ja jūsu bizness piedāvā veselības apdrošināšanu kā labumu darbiniekiem. Par šo veidlapu neiesniegšanu valdība sodīs.
Citas mazo uzņēmumu nodokļu pozīcijas, kas jāņem vērā
ASV nodokļu kods ir labirints, kura izpratnei nepieciešami daudzu gadu pētījumi. Jebkura uzņēmējdarbības nodokļu kļūda var izraisīt nopietnas finansiālas problēmas un pat ietekmēt jūsu personīgo dzīvi. Lai izvairītos no šīm problēmām, varat veikt papildu pasākumus.
Ir svarīgi atvērt biznesa bankas kontu un glabāt biznesa grāmatas un ierakstus atsevišķi no personīgajām finansēm. Pēdējais punkts ir svarīgs, sacīja Mezzasalma, jo IRS uzņēmumiem ir nepieciešami atsevišķi ieraksti. Tā ir arī laba prakse, jo tā "palīdz nodrošināt, ka nav nokavētu ienākumu un izdevumu reģistra".
Uzņēmējdarbības nodokļu termiņiem ir obligāti jābūt taisniem, jo īpaši tāpēc, ka IRS dažus no tiem ir palielinājis, lai apkarotu identitātes zādzības.
"IRS lija lietus, tā sakot, ātri izmaksājot nodokļu deklarācijas, nepārbaudot informāciju, " sacīja Mezzasalma, kuras rezultātā krāpnieki iesniedza viltotas nodokļu deklarācijas uz citu cilvēku vārdiem. "Tagad IRS vēlas iegūt informāciju agrāk, lai viņi varētu iziet visu informāciju un pārbaudīt to pirms atgriešanās izmaksas."
Labākais veids, kā izvairīties no nodokļu veidlapu vai termiņu izlaišanas, ir nodokļu prasības atstāt profesionāļiem. Ja jūs algojat grāmatvedi, viņi var nodrošināt, ka jūs nekad nenokavējat termiņu un vienmēr ievērojat federālos un pavalsts likumus.
Ja jūs nevēlaties maksāt sava uzņēmuma nodokļus, Mezzasalma mudina apsvērt iespēju iegādāties grāmatvedības programmatūru, lai saglabātu pareizu uzskaiti.
